유럽연합(EU) 정책입안자들은 수요일 모든 암호화폐 기업이 고객에 대해 실사를 수행하도록 강제하는 자금세탁 방지를 위한 포괄적인 규제 패키지의 일부에 대해 잠정적인 합의에 도달했습니다. 자금세탁방지규정(AMLR)은 제재 회피 및 자금세탁을 방지하기 위한 광범위한 노력입니다. 여기에는 단일 규칙집 작성과 암호화폐 산업에 대한 관할권을 갖게 될 규제 기관 설립이 포함됩니다.
블록의 27개 회원국 재무장관이 모인 유럽의회와 이사회는 암호화폐 회사에 "1,000유로(1,090달러) 이상의 거래를 수행할 때 고객 실사 조치를 시행"하도록 요구하는 것을 포함하여 여러 가지 조치를 취하기로 합의했습니다.
수요일 발표에서는 이번 계약에 자체 호스팅 지갑 거래와 관련된 위험을 줄이기 위한 조치도 추가되었다고 밝혔습니다.
EU는 작년에 획기적인 암호화폐 자산 시장(MiCA) 규정을 제정하면서 암호화폐 자금 이체에 대한 구체적인 자금세탁 방지 점검도 마무리했습니다. 지난 12월 유럽의회와 이사회는 자금세탁 방지 감독기관 설립에 합의했습니다. 수요일의 합의는 특히 EU의 6차 자금세탁 방지 지침과 자금세탁 방지 규정의 일부를 구성하는 규정집에 관한 것입니다.
암호화폐 익명성 도구인 TornadoCash에 대한 미국의 제재와 암호화폐가 러시아와 심지어 하마스의 제재를 회피하는 데 사용되고 있다는 우려를 감안할 때, 이 패키지는 EU의 복잡한 입법 과정을 통과하면서 더욱 어려워질 가능성이 높습니다. 작년에 의회에서 이 패키지에 대한 논의를 주도한 국회의원은 이 조치가 개인 정보 보호를 강화하는 암호화폐를 불법화하려는 것이 아닐 것이라고 확신했습니다.
산업 기구인 EU CryptoInitiative는 2023년 5월 국회의원들에게 개인 정보 보호 도구에 대한 계획된 제한을 해제할 것을 촉구했으며, 이에 실패할 경우 "금지된 익명 고위험 계정과 고위험 익명 도구 사이의 명확한 구분"을 포함해야 합니다.
"이 협정은 EU의 새로운 자금 세탁 방지 시스템의 중요한 구성 요소입니다. 이는 국가의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 시스템이 조직되고 협력하는 방식을 개선할 것입니다. 이를 통해 사기꾼, 조직 범죄 및 테러리스트가 금융 시스템을 통해 수익금을 합법화할 여지가 없도록 보장할 것입니다."라고 벨기에 재무 장관 Vincent van Petegem은 언론 성명에서 말했습니다.