바이낸스가 무너지고 미국이 가득 찼습니다. 바이낸스와 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 마침내 유죄를 인정해 미국 정부의 암호화폐 분야 불법 활동 단속 중 가장 큰 성과를 거두었습니다. 미국 정부는 화요일 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스와 창립자 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 법무부, 재무부, 상품선물거래위원회(CFTC)와 각각 미국 정부의 자금세탁 방지법 위반을 인정하고 이에 상응하는 처벌을 받는 것에 대한 답변 합의에 도달했다고 발표했습니다.
탄원서에 따르면 바이낸스는 자신의 유죄를 인정하고 43억 달러의 벌금을 지불했으며 정부가 임명한 감독관의 규정 준수 시정을 받아들였습니다. 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 자신의 유죄를 인정하고 5천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했으며 바이낸스 CEO직에서 사임했으며 3년 동안 바이낸스의 향후 업무에 계속 참여할 수 없도록 금지되었습니다.
미국 법무장관 메릭 갈랜드(Merrick Garland)는 바이낸스가 지불한 43억 달러의 벌금에 대해 언급했습니다. 그는 "바이낸스가 세계 최대 암호화폐 거래소가 된 이유 중 일부는 그들이 저지른 범죄 행위 때문"이라며 "이제 그들은 미국 역사상 가장 큰 기업 벌금 중 하나를 지불해야 한다"고 말했다. 갈랜드는 또 바이낸스가 정부 조사에 협조했기 때문에 벌금이 20% 감면됐다고 강조했다.
43억 달러의 유죄 합의 벌금은 암호화폐 업계 사상 최대 규모입니다. 바이낸스의 벌금 43억 달러에는 벌금 18억 달러와 몰수 25억 달러가 포함됩니다. 이 중 34억 달러는 미 재무부 금융범죄수사국에, 9억6800만 달러는 해외자산통제국에 배정된다.
기술 산업 역사상 가장 높은 벌금은 Meta의 것입니다. 페이스북은 2019년 7월 미국 독점금지 규제기관인 연방거래위원회(FTC)에 50억 달러의 벌금을 납부하고 사용자 데이터를 제대로 보호하지 못했다는 이유로 합의에 이르렀다. 벌금은 최대 50억 달러에 달했지만 페이스북은 케임브리지 애널리티카 스캔들에 대한 책임에서 벗어났다.
기업 역사상 가장 큰 벌금은 BP의 몫이다. 2010년 미국 멕시코만 원유 유출 사고로 인해 해양 환경이 심각하게 오염되었기 때문에 BP는 2016년 미국 정부로부터 208억 달러의 벌금을 부과 받았습니다. 여기에는 회사가 오염을 제거하고 보상하는 데 드는 비용이 포함되지 않습니다. 2위는 폭스바겐이다. 2015년에 이 거대 자동차 회사는 배기가스 사기 혐의로 미국 정부로부터 147억 달러의 벌금을 물었습니다.
보석금을 내고 UAE로 돌아가다
Binance와 Changpeng Zhao가 미국 정부와 탄원 계약을 체결했다는 점에 유의해야 합니다. 이는 수사를 받는 사람들이 자신들이 기소된 범죄의 사실을 인정하고 유죄를 인정했다는 것을 의미합니다. 답변 합의서는 법원에 제출되어 승인을 받아야 하며, 이 답변 합의서는 시애틀 연방지방법원에서 승인되었습니다.
미국 법무부의 신속 집행 합의에는 주로 유죄 합의, 기소 연기 합의, 불기소 합의, 수사 합의 종료가 포함됩니다. 그 중 유죄합의가 가장 심각한데, 이는 정부가 기소에 대비할 수 있는 결정적인 증거를 갖고 있고, 피고인은 형량을 감경하는 대가로만 유죄를 인정할 수 있다는 뜻이다. 조사 계약 종료는 상황이 경미하거나 정부가 증거가 부족해 더 이상 조사를 계속하지 않는다는 것을 의미합니다.
그리고 유죄 인정 합의로 인해 피고인의 형사 책임이 면제되는 것은 아닙니다. 미국 정부는 아직 자오창펑의 선고 요청을 결정하지 않았다. 그의 선고는 6개월간 연기됐다. 원래 Zhao Changpeng은 최대 10년의 징역형을 선고받았을 수 있습니다. 유죄 판결에 도달한 후 최대 18개월로 단축될 수 있지만 더 높은 형을 선고받을 수도 있습니다.
Zhao Changpeng은 판사의 재판을 기다리는 동안 보석으로 석방될 수 있었으며 보석금은 1억 7,500만 달러였습니다. 자오창펑의 개인 자산이 200억 달러가 넘는다는 점을 감안하면 이번 보석금 액수는 충격적이다. 그러나 자오창펑(Zhao Changpeng)은 출국 제한을 받지 않았으며, 후속 선고를 기다리기 위해 아랍에미리트에 있는 그의 집으로 돌아가는 것이 허용되었습니다. Zhao Changpeng은 즉시 미국으로 돌아가 재판을 받겠다고 약속했습니다. 그의 다음 재판은 내년 2월 23일이다. 그러나 미국 정부는 자오창펑의 출국을 허용한 판사의 결정에 만족하지 않고, 미국과 아랍에미리트(UAE) 간 범죄인 인도 협정이 없기 때문에 자오창펑의 출국을 막아달라고 항소할 수도 있다.
검은 양복과 하늘색 넥타이를 매고 있는 자오창펑은 법정에서 "처음에는 미국으로 돌아가 유죄를 인정하는 것이 조금 두려웠지만 이제는 마음이 편해져서 문제를 끝내고 책임을 인정하며 인생의 다음 장을 넘기고 싶다"고 말했다. 항소합의에 따르면 형량이 18개월을 넘지 않으면 항소권을 포기하게 된다.
유죄 인정 합의에 도달한 후 바이낸스는 "이번 합의는 과거 범죄 행위에 대한 회사의 책임을 인정하는 것"이라는 성명을 발표했습니다. Changpeng Zhao가 CEO직을 사임한 후 Binance의 지역 시장 글로벌 책임자인 Richard Teng이 그의 뒤를 이어 CEO가 됩니다. Changpeng Zhao는 과거 사업 분야에 대한 컨설팅을 제공할 것입니다.
Changpeng Zhao는 나중에 X(이전 트위터 플랫폼)에서 자신이 실수를 했으며 책임을 져야 한다고 말했습니다. 그는 또한 현재의 바쁜 업무 일정에서 휴식을 취하고 많은 암호화폐 프로젝트에 소극적 투자를 할 계획이며 더 이상 스타트업을 운영하지 않을 것이라고 말했습니다. 이는 암호화폐 업계에서 가장 중요한 비즈니스 리더가 세상에서 은퇴할 수도 있다는 의미일 수 있습니다.
암호화폐에 대한 신호
아마도 바이낸스와 Changpeng Zhao에게 탄원 합의에 도달했다는 것은 그들이 마침내 문제를 해결하고 새로운 장을 넘기기 시작했다는 것을 의미할 것입니다. 그러나 암호화폐 분야에서는 바이낸스와 자오창펑의 유죄 인정이 광범위한 결과를 가져오며, 이는 한때 분산화된 암호화폐 산업이 미국 정부의 규제 레이더에 완전히 포함되었음을 의미합니다.
바이낸스는 한때 세계 시장 거래 점유율의 2/3를 차지했던 세계 최대의 암호화폐 거래소이며, 현재 시장 점유율은 44%에 달합니다(CCData 통계). Changpeng Zhao는 암호화폐 업계의 비즈니스 리더로 간주되며 암호화폐 세계에서 가장 부유한 사람일 수도 있습니다. 블룸버그 억만장자 지수에 따르면 자오창펑의 개인 자산은 약 230억 달러에 이른다.
또한 이번 달에도 맨해튼에 있는 미국 연방 지방 법원의 배심원 12명은 만장일치로 세계 3위의 암호화폐 거래소인 FTX의 창립자이자 CEO인 샘 뱅크맨-프리드(Sam Bankman-Fried)에게 사기 혐의 7건 모두에 대해 유죄를 선고했습니다. 그는 백도어 프로그램을 통해 FTX 플랫폼 예금자로부터 수백억 달러의 예금을 자신의 암호화폐 헤지펀드로 훔친 혐의로 기소되었습니다.
그러나 Zhao Changpeng과 달리 SBF는 항상 유죄 인정 합의를 거부하고 무죄 주장을 주장해 왔습니다. 그의 공모자들은 유죄를 인정하고 SBF를 상대로 법정에 출두하기로 결정했습니다. 이는 SBF가 배심원에 의해 유죄 판결을 받은 후 감형을 받을 수 없음을 의미합니다. 그의 구체적인 형량은 내년 3월 선고될 예정이며, 그는 최대 115년의 징역형을 받을 수 있다.
바이낸스와 자오창펑의 탄원 합의는 메릭 갈랜드 미국 법무장관과 재닛 옐런 재무장관이 공동 주최한 기자회견에서 발표됐다는 점은 언급할 만하다. 이는 암호화폐에 대한 미국 정부의 공동 조치의 가장 중요한 성과이자 양대 규제기관의 가장 자랑스러운 성과이기도 하다. Yellen은 기자회견에서 이것이 현재와 미래의 전체 가상화폐 산업에 보내는 메시지라고 말했습니다.
암호화폐 산업은 정부 규제에서 자유로운 글로벌 거래 플랫폼을 만들겠다는 희망으로 창립 초기부터 탈중앙화를 지향해 왔습니다. 그러나 규제완화의 이면에는 불법의 그림자가 남아있다. 비트코인은 범죄자들이 불법 거래를 하기 위해 가장 선호하는 통화가 되었습니다. 유명한 다크웹인 '실크로드'에서는 비트코인을 사용해 거의 모든 불법 거래를 수행할 수 있습니다. 미국 정부의 단속이 집중되는 가운데 실크로드 창업자 2명은 자금세탁과 마약밀매를 방조한 혐의로 종신형을 선고받았다.
의도적으로 규정 준수를 회피하는 행위
Binance와 Changpeng Zhao는 어떤 범죄를 저질렀습니까? 이 유죄 인정이 끝나기 전에 미국 정부의 여러 부서는 Binance와 Changpeng Zhao에 대해 수년간 범죄 조사를 시작했습니다. 결국 미국 정부는 바이낸스를 자금 세탁, 불법 송금 사업 운영, 미국 제재법 위반 등 세 가지 혐의로 기소했습니다.
옐런 재무장관은 바이낸스가 이익을 추구하기 위해 법적 책임을 완전히 무시했으며 자금이 테러 조직, 사이버범죄자, 아동 학대자에게 플랫폼을 통해 흐르도록 허용했다고 말했습니다. Yellen은 Binance가 의심스러운 행동 보고서를 제출한 적이 없다고 특별히 강조했습니다.
미국 은행 비밀법(U.S. Bank Secrecy Act)의 요구 사항에 따라 금융 기관은 고객의 실제 신원을 알고, 미국 정부가 제재한 범죄자 또는 단체와의 거래를 피하고, 모든 미국 기업 고객을 규제 당국에 등록해야 합니다.
그녀는 바이낸스가 의심스러운 거래를 예방하고 보고하기 위한 효과적인 조치를 취하지 못했고 ISIS, 알카에다 및 기타 테러 조직이 플랫폼에서 거래를 수행하도록 허용했으며 범죄자들이 플랫폼에서 불법 마약, 아동 인신매매 및 기타 범죄 활동을 수행하는 것을 가만히 지켜봤다고 구체적으로 설명했습니다. 또한, 바이낸스는 이란, 쿠바 및 기타 국가에 대한 미국의 제재를 위반하여 미국과 이란 고객이 바이낸스 플랫폼에서 110조 건의 거래(8억 9,800만 달러 이상)를 수행할 수 있도록 허용했습니다. 조사 결과 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 바이낸스가 효과적인 규정 준수 조치를 취하지 않았다는 사실을 잘 알고 있었던 것으로 나타났습니다.
미국 정부의 기소에 따르면, 바이낸스와 Changpeng Zhao는 2017년 창립부터 2022년 10월까지 미국 시장에서 이익을 얻기 위해 신중하게 계획했지만 법적 규제 요건에 따라 플랫폼에 대한 거래 통제를 구현하지 못했습니다. 바이낸스는 이러한 규정 준수 조치를 취하면 미국 사용자를 유치하는 능력이 제한될 것이라고 믿었기 때문에 법률 및 규제 요구 사항을 준수하지 않기로 결정했습니다.
미국 정부 조사에서 입수한 바이낸스 내부 문서와 통신 기록에 따르면, 바이낸스는 미국 사용자를 유치하기 위해 미국 VIP 고객이 IP 주소를 우회하고 해외 법인을 통해 국제 거래를 수행할 수 있도록 많은 수단을 고안해 매일 수십억 달러의 가상 거래를 묵인하고 있는 것으로 나타났습니다. 바이낸스 직원은 Changpeng Zhao 및 기타 경영진의 지시에 따라 VIP 고객에게 미국 정보를 숨기기 위해 새 계정을 만들도록 권장했습니다.
내부 문서와 통신 기록에 따르면 Changpeng Zhao는 Binance 거래 플랫폼의 미국 고객을 잘 알고 있었습니다. 그는 2019년 내부 커뮤니케이션에서 바이낸스가 처음부터 미국 고객을 거부했다면 오늘날과 같은 규모로 성장할 수 없었을 것이라고 말했습니다. 그는 회사에 미국 고객이 규제를 피할 수 있도록 도와달라고 요청했을 뿐만 아니라 미국 사용자가 법 집행의 초점이 되면 VIP 사용자에게도 알릴 것입니다.
걷는 폭탄
2020년 미국 사용자는 바이낸스 전체 사용자의 16%를 차지해 다른 모든 국가를 능가했습니다. 그러나 바이낸스는 의도적으로 미국 사용자를 '알 수 없는 영역'으로 분류했습니다. Changpeng Zhao는 내부적으로 이것이 "회색 지대"이며 직원들에게 정부가 추적할 수 없는 통신 방법을 사용하여 미국 고객과 최대한 많이 통신하도록 요구했다고 말했습니다.
불법 활동에 연루된 것으로 확인된 고객의 경우에도 바이낸스는 플랫폼에 머물 수 있도록 돕고 있습니다. 내부 문서에 따르면 2020년 바이낸스는 고객을 "불법 활동의 주요 자금 제공자"로 식별하고 고객이 플랫폼에서 거래하는 것을 금지했습니다. 한편, 바이낸스는 고객이 새 계정을 설정하고 거래를 다시 시작할 수 있도록 돕는 방법에 대해 논의했습니다.
거래 플랫폼과 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 바이낸스 설립 이후 '불법 거래 묵인' 혐의를 받아왔지만, 바이낸스는 항상 전 세계 여러 나라의 법률과 규정을 준수해왔다는 점을 강조해왔습니다. 미국 정부는 바이낸스와 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 유죄를 인정하도록 하기 위해 다년간의 합동 조사에 착수했습니다.
바이낸스의 지주회사는 케이맨 제도에 본사를 두고 있지만 창립 이후 글로벌 본사를 두지 않았습니다. Changpeng Zhao 자신은 글로벌 물리적 본사를 설립하지 않을 것이며 "분산형" 운영 모델을 유지하기를 희망한다고 여러 번 밝혔습니다. 그는 캐나다 시민이며 아랍에미리트에 거주한 적이 있습니다.
유명한 경제학자 "Dr. Doom" Roubini는 그의 가장 큰 비판자 중 한 명입니다. 루비니는 지난해 11월 아랍에미리트에서 열린 공개 행사에서 바이낸스와 자오창펑을 맹렬하게 비난했다. 바이낸스와 Changpeng Zhao는 많은 자금세탁 조사를 받고 있으며 폭탄을 터뜨리고 있습니다(즉, 언제든지 어떤 일이 일어날 수 있습니다). 두 사람은 큰 말싸움을 벌였다.
당시 자오창펑은 "(뭐라든) 상관없다"며 "어떤 사람은 남을 비난해서 유명해진다. 이런 부정적인 에너지를 가진 사람은 스스로 장사도 잘 못 하고, 대개 가난하다"고 비꼬는 반응을 보였다. 바이낸스와 자오창펑이 유죄를 인정한 후, 루비니는 X 플랫폼에서 “드디어 (Good Riddance) 떠났다”며 만족감을 표시했다.
바이낸스와 Changpeng Zhao 간의 유죄 인정 합의는 미국 재무부, 법무부, 상품선물거래위원회가 체결했지만 미국 증권거래위원회(SEC)는 포함되지 않았다는 점에 유의해야 합니다. 바이낸스와 창펑자오를 상대로 한 SEC의 민사소송은 여전히 진행 중이다.
올해 6월 SEC는 바이낸스와 Changpeng Zhao를 법 집행 기관을 속이고 고객 자금을 남용했으며 수십억 달러의 고객 자금을 Changpeng Zhao가 관리하는 별도의 회사로 이체한 혐의로 13건의 기소를 제기했습니다.